تبلیغات
شما

پولشویی چیست؟

پولشویی چیست؟

امروزه پولشویی‌های ساختار یافته علی الخصوص پولشویی در فضای مجازی و اینترنت در دنیا بسیار گسترده شده است. از آنجایی که برای مبارزه با پولشویی و مقابله با آن ابتدا نیازمند آشنایی با مفهوم پولشویی هستیم توجه شما را به مقاله پیش رو جلب می‌کنیم.

پول‌شویی یعنی قانونی جلوه دادن پول‌هایی که از راه‌های غیرقانونی به‌دست می‌آیند با استفاده از روش‌هایی که باعث پنهان شدن منشأ غیرقانونی آن پول‌ها می‌شوند.

پول‌شویی یک جرم تبعی و فرعی است و همواره مسبوق بر جرم اصلی می‌باشد و درصورت فقدان جرم اصلی، جرم پول‌شویی هم موضوعاً منتفی است. جرم پول‌شویی وابسته به جرم اصلی ازقبیل قاچاق مواد مخدر، اختلاس، ارتشاء و... است. پول‌شویی موجب اختلال در نظام اقتصادی جامعه می‌شود که پیامدهای زیان‌بار فراوانی در جامعه به دنبال دارد.

از مهم‌ترین دلایل برای مبارزه با پول‌شویی، ایجاد فضای ناامن برای فعالیت مجرمان و کاهش رفتار تبهکارانه و کمک به مسئولان جهت کشف و ردیابی شبکه‌های فحشا و اختلاس است. لذا تدوین قانون مدون، لازم و ضروری به‌نظر می‌رسد.

پول‌شویی فعالیتی غیرقانونی است که در طی انجام آن، عواید و درآمدهای ناشی از اعمال خلاف قانون که منشا مشخصی ندارند قانونی می‌شود. به عبارت دیگر پول‌های کثیف ناشی از اعمال خلاف به پول‌های به ظاهر تمیز تبدیل می‌شوند و در بدنه اقتصاد جایگزین می‌شود.

طبق ماده ۲ قانون مبارزه با پولشویی (ایران)، جرم پولشویی عبارت است از:

    تحصیل، تملک، نگهداری یا استفاده از عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی با علم به این که به طور مستقیم یا غیر مستقیم در نتیجهٔ ارتکاب جرم به دست آمده باشد؛
    تبدیل، مبادله، یا انتقال عوایدی به منظور پنهان کردن منشاء غیرقانونی آن با علم به این که به طور مستقیم یا غیرمستقیم ناشی از ارتکاب جرم بوده یا کمک به مرتکب به نحوی که وی مشمول آثار و تبعات قانونی ارتکاب آن جرم نگردد؛
    اخفاء یا پنهان یا کتمان کردن ماهیت واقعی، منشاء، منبع، محل، نقل و انتقال، جابه‌جایی، یا مالکیت عوایدی که به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم درنتیجهٔ جرم تحصیل شده باشد.

این عمل، یک روش معمول و منطقی برای به‌دست آوردن سود از فعالیت‌های غیرقانونی برای مجرمان است. خلافکاران از طیف وسیع اعمال غیراخلاقی و غیرقانونی مانند استفاده از رانت شرکت‌های دولتی در ایران و حذف منبع پول و هم‌چنین قاچاق مواد مخدر، تقلبات، ثروت‌های قابل مصادره، گروگان‌گیری، قمار و همچنین اهدای پول به سازمان‌های تروریستی و حتی تقلبات مالی در اینترنت یا دیگر ابزار اطلاع‌رسانی سودهای کلانی را به‌دست می‌آورند.

منبع: www.bazarbors.com/articles/What-is-Anti-Money-Laundering_55.html#پولشویی چیست؟

  • تاریخ و ساعت انتشار :
    17:42       1396/04/03
  • تعداد بازدید :
    513
  • پسندیده :

کلمات کلیدی

پولشویی

بورس

بانک

مالی

صرافی




دلیل اصلی شکست استارت‌آپ‌ها - شبکه‌سازی بد

اغلب این شکایت را از کارآفرینان استارت‌آپی می‌شنویم که شبکه‌ای ندارند یا سرمایه‌گذاری را نمی‌شناسند. اما جالب اینکه برخی از کارآفرینان اعلام کردند دلیل شکست استارت‌آپ آن‌ها عدم استفاده از شبکه‌های موجود بوده است.

کیکو (Kiko) در این مورد نوشته است: «سرمایه‌گذاران را در کار دخیل کنید. سرمایه‌گذارها می‌خواهند به شما کمک کنند. از همان اول آن‌ها را در کار شریک کنید و از درخواست کمک ابایی نداشته باشید. فکر می‌کنم اشکال اولیه‌ ما این بود که می‌خواستیم همه‌ کارها را خودمان انجام دهیم (و یاد بگیریم). شاید دلیلش نگرانی ناشی از تازه‌وارد بودن در جهان کسب‌وکار بود. اما چنین کاری اشتباه است.»